50 euros por abrir una cuenta bancaria: la trampa que acabó con dos jóvenes detenidos en Elche
Los apresados, presuntamente utilizados como 'mulas financieras', están acusados de los delitos de estafa y blanqueo de capitales
La oferta era atractiva: 50 euros por darse de alta en una entidad bancaria a través de un código de referencia de un conocido. Dinero fácil y sin tener que moverse del sofá. Pero bajo el aparente chollo se escondía una trampa que ha acabado con dos jóvenes de 20 y 21 años arrestados en Elche como presuntos autores de un delito de estafa y blanqueo de capitales. Habían sido utilizados como 'mulas' del dinero, según ha informado la Policía Nacional.
La investigación se inició tras la denuncia presentada por uno de los propios apresados, quien manifestó en dependencias policiales que podía verse perjudicado por unos hechos ocurridos el pasado mes de mayo.
El arrestado explicó que un conocido suyo le había informado de una supuesta promoción de entidades bancarias, consistente en la apertura de cuentas con códigos de referido de un tercero, que le generaban una bonificación. Por la apertura de las cuentas iba a percibir 50 euros, y cuando el tercero recibiera la bonificación, las cerraría.
Pasado un tiempo, el denunciante fue advertido por la Policía Nacional de que una de las cuentas de las que figuraba como titular estaba implicada en movimientos de dinero fraudulentos. Las pesquisas permitieron comprobar que el perjudicado tenía abiertas cinco cuentas a su nombre, que supuestamente desconocía, y su amigo otras cuatro, todas relacionadas con estafas en Madrid, Zaragoza, Valencia, Burgos y Málaga.
Captación
Los dos arrestados entregaron sus datos personales y el control de las cuentas bancarias a terceros, a cambio de pequeñas cantidades de dinero. De esta forma, facilitaban que redes de estafadores realizaran operaciones fraudulentas dificultando el rastreo policial y creando entramados de identidades falsas, según relatan desde la Comisaría Provincial de Alicante.
Estos grupos suelen utilizar además de esta técnica, otras estrategias como el 'smishing', que consiste en enviar mensajes de texto simulando ser entidades bancarias o empresas para que las víctimas accedan a páginas fraudulentas e introduzcan sus datos personales; o el 'vishing', en el que mediante llamadas telefónicas se hacen pasar por personal de bancos para lograr que las víctimas transfieran su dinero a otras cuentas.
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Cuando engañan a los objetivos, el dinero sustraído lo dirigen hacia las cuentas abiertas gracias a las 'mulas'. De esta manera, los delincuentes intentan evitar cualquier rastreo o responsabilidad, orientando la culpabilidad del delito hacia las 'mulas', quienes muchos casos no saben que están siendo parte de un entramado delictivo.
Las actuaciones fueron puestas en conocimiento del Juzgado de Instrucción de Guardia de Elche, quedando la investigación abierta para el total esclarecimiento de los hechos.
Prevención ciudadana
La Policía Nacional recuerda que el titular de las cuentas tiene que estar siempre en posesión del control de la misma. Además, explica que delegar en terceros no lo va a eximir de cualquier responsabilidad derivada de un mal uso de estas, pudiendo llegar incluso a adquirir responsabilidades penales.
También insiste en la importancia de extremar la precaución ante mensajes o llamadas sospechosas que soliciten datos personales o bancarios.
Otra de las recomendaciones es no acceder a enlaces incluidos en correos electrónicos o SMS de dudosa procedencia y verificar siempre la autenticidad de las comunicaciones recibidas de entidades bancarias o empresas. Por último, pide a los ciudadanos que ante cualquier sospecha de fraude, denuncie los hechos de inmediato en dependencias policiales.
