Detenido en Alicante por estafar más de 100.000 euros mediante 'phising'
Tras obtener fraudulentamente los datos bancarios de las víctimas, se contrataban tarjetas bancarias o préstamos personales
El 'phising' se ha convertido en una de las estafas más frecuentes. Los delincuentes se hacen pasar por una entidad bancaria para lograr los datos de una persona. Con este innovador método actuaba un hombre de 52 años de edad y nacionalidad rumana que la Policía Nacional ha detenido en Alicante como presunto autor de los delitos de estafa y pertenencia a grupo criminal.
El arrestado formaba parte de un entramado delincuencial asentado en la Comunidad Valenciana, que operaba tanto en España como en el extranjero, especializado en la comisión de delitos mediante la utilización de tarjetas bancarias de origen fraudulento, utilizando esta técnica. Se le atribuye su participación en 19 hechos delictivos, con una cuantía estafada estimada en 132.944,78 euros, detallan fuentes policiales.
La investigación, que tuvo su origen en octubre del año 2022 y se extendió hasta la actualidad, se originó al observarse un patrón común en una serie de denuncias relacionadas con estafas bancarias perpetradas utilizando el método del 'phising', a través del cual accedían fraudulentamente a las cuentas personales de sus víctimas.
Los perjudicados, residentes en lugares distintos de la geografía española y de edades comprendidas entre los 19 a los 75 años de edad, denunciaron haber recibido en sus teléfonos móviles un SMS fraudulento con un enlace simulando ser de su entidad bancaria.
Dicho enlace iba acompañado de un breve mensaje de texto solicitándoles el número de su tarjeta bancaria, DNI y clave de acceso a la banca online, con el supuesto fin de actualizar sus datos, o de lo contrario su cuenta sería cancelada o suspendida temporalmente.
A continuación, los autores, cambiaban la dirección postal y el número de teléfono asociado a la cuenta y contrataban tarjetas o solicitaban préstamos personales.
Consejos para evitar caer en una estafa del modo 'phising'
Esta modalidad de estafa informática persigue el engaño a una víctima, ganándose su confianza haciéndose pasar por una persona, empresa o servicio de confianza, como puede ser una entidad bancaria, para manipularla y hacer que realice operaciones que no debería llevar a cabo.
Así pues, para evitar ser víctima de esta modalidad de estafa que pueden darse a través de enlaces o links en la web o por medio de mensajes enviados a teléfonos móviles aplicaciones móviles, la Policía Nacional aporta una serie de pautas a tener en cuenta:
• No cliquear en enlaces que no esperas. Se deben detectar posibles correos electrónicos, páginas web, mensajes de texto o publicaciones en redes sociales que pueden contener enlaces que redirigen a sitios web diseñados para asemejarse a portales con los que el usuario puede estar familiarizado.
• Desconfiar sobre todo cuando proceden de una entidad bancaria. Las entidades bancarias no piden nunca de este modo a sus clientes la realización de operaciones bancarias, por lo que, ante la duda, es conveniente llamar por teléfono primero a la entidad bancaria para comprobar su veracidad.
Consecuentemente, estas tarjetas, eran remitidas a las direcciones postales previamente seleccionadas por la trama, que estaban ubicadas en direcciones de una misma zona costera de viviendas de preferente uso vacacional de Alicante, siendo éste el nexo común de los hechos denunciados.
Finalmente, a través del 'buzoneo' en estos domicilios, de fácil acceso y donde se suele almacenar gran cantidad de correspondencia, un miembro del grupo criminal se hacía físicamente con las tarjetas que después serían utilizadas para comprar en comercios o realizar reintegros de efectivo en cajeros a lo largo de toda la provincia.
Las gestiones de investigación permitieron la identificación de tres varones relacionados con la trama delincuencial quienes, de un modo u otro, habrían participado en la comisión de los ilícitos, mientras el arrestado, quien estaría permanentemente asentado en la provincia de Alicante, al tener asignado el rol específico de obtener físicamente las tarjetas bancarias, además de utilizarlas las distribuía al resto de miembros del grupo criminal, alguno de los cuales venía expresamente desde su país de origen para ello, según determinan las pesquisas.
Así pues, se estableció un dispositivo de localización, que culminó con la detención del investigado cuando salía de un conocido centro comercial de la ciudad de Alicante, donde venía de realizar varias compras, entre otras cosas, joyas de una conocida franquicia. Además, en el momento de su arresto, también tenía en su poder dos tarjetas bancarias a nombre de otras personas, posibles perjudicados de otros hechos.
El detenido, fue puesto a disposición de los juzgados de instrucción de guardia de la misma localidad.
